上海市郵政分公司始終堅(jiān)守合規(guī)底線,通過合規(guī)文化建設(shè)與數(shù)智化升級(jí)的深度融合,構(gòu)建起新的風(fēng)險(xiǎn)防控格局,為代理金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。
上海郵政始終堅(jiān)持扁平化管理,將合規(guī)要求直接觸達(dá)基層網(wǎng)點(diǎn),提升基層合規(guī)執(zhí)行力。一是明確主體責(zé)任,形成一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的防控局面。上海郵政每年組織全員簽訂案防責(zé)任書和承諾書,進(jìn)一步強(qiáng)化主體責(zé)任。同時(shí),鍛造一支“三級(jí)分布”的風(fēng)控隊(duì)伍——市分公司專業(yè)風(fēng)控檢查隊(duì)伍、各區(qū)分公司及支局管理隊(duì)伍和基層網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員隊(duì)伍,實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一高效標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一執(zhí)行規(guī)范、統(tǒng)一培訓(xùn)內(nèi)容,并開展工作驗(yàn)收的管理格局。通過“每日一題”強(qiáng)基礎(chǔ)、“每旬一會(huì)”解難題、“每季一課”提能力的模式,結(jié)合問題通報(bào)的靶向性引導(dǎo),系統(tǒng)性提升全員合規(guī)意識(shí)。二是圍繞“八個(gè)規(guī)定動(dòng)作”,落實(shí)“六項(xiàng)管控”舉措,落細(xì)“兩個(gè)抽查機(jī)制”重點(diǎn)。上海郵政細(xì)化員工履職內(nèi)容,強(qiáng)化過程管控。嚴(yán)格落實(shí)每月風(fēng)控進(jìn)支局要求,各級(jí)金融業(yè)務(wù)部通過“日復(fù)盤”抽查支局領(lǐng)導(dǎo)的“八個(gè)規(guī)定動(dòng)作”執(zhí)行情況。對(duì)于存在虛假履職、敷衍了事情況的,納入季度風(fēng)控合規(guī)KPI考核評(píng)價(jià)。三是積極開展“六個(gè)一”合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng):一次專題黨課強(qiáng)化思想引領(lǐng)、一次合規(guī)培訓(xùn)夯實(shí)專業(yè)基礎(chǔ)、一次知識(shí)競(jìng)賽激發(fā)學(xué)習(xí)熱情、一次微視頻評(píng)選創(chuàng)新傳播形式、一次參觀警示教育基地強(qiáng)化敬畏之心、每日一次晨會(huì)宣貫合規(guī)理念,使員工通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)更加深刻地理解違規(guī)行為的危害性,知曉違規(guī)違法必將是“竹籃打水一場(chǎng)空”,徹底打消僥幸心理。
上海市分公司引入AI日復(fù)盤語音系統(tǒng),通過數(shù)智化提升檢測(cè)效率強(qiáng)化合規(guī)管控,驅(qū)動(dòng)服務(wù)—營(yíng)銷—質(zhì)檢“三位一體”的精益化管理。一是實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理全覆蓋。上半年全時(shí)段覆蓋全市35個(gè)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn),下半年將覆蓋全市100%網(wǎng)點(diǎn)。二是開展AI日復(fù)盤語音系統(tǒng)專項(xiàng)培訓(xùn)。重點(diǎn)圍繞系統(tǒng)功能操作、模型構(gòu)建方法、流程配置優(yōu)化及質(zhì)檢結(jié)果核驗(yàn)等核心內(nèi)容,采用“理論講解+實(shí)操演練”相結(jié)合的模式,對(duì)轄內(nèi)16名日復(fù)盤檢查員進(jìn)行系統(tǒng)化培訓(xùn),培訓(xùn)覆蓋率達(dá)到100%。三是持續(xù)調(diào)整模型精度。當(dāng)前,軟硬件一體拾音設(shè)備及質(zhì)檢分析平臺(tái)可實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)金區(qū)、理財(cái)區(qū)的不合規(guī)銷售話術(shù)精準(zhǔn)捕捉,對(duì)“定期保險(xiǎn)”“保本保息”等違規(guī)詞匯展開識(shí)別,及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)宣傳問題。截至目前,通過AI日復(fù)盤語音系統(tǒng)收集告警單13055條,通過人工核實(shí)7352條,歸納違規(guī)語音話術(shù)4835條,已發(fā)現(xiàn)141個(gè)語音違規(guī)問題,后期將持續(xù)調(diào)整模型精確度,提升AI日復(fù)盤語音系統(tǒng)檢測(cè)準(zhǔn)確度。